- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
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30万円～1億円まで対応
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2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
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日本全国、どちらの地域でも対応しております。
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ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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事業者ローンの概要
事業者ローンは、企業や個人事業主がビジネスの運営資金を調達するために利用する一般的な金融商品です。以下に、事業者ローンの概要を詳しく説明します。
1. 事業者ローンの定義
事業者ローンは、事業活動に関連する費用や資本支出を賄うために、金融機関から融資を受ける金融商品です。これは、新しい事業を開始するための資金調達から、既存の事業の拡大や改善のための資金を調達するために使用されます。
2. 事業者ローンの種類
事業者ローンにはさまざまな種類があり、以下はその一部です。
- 創業融資： 新しい事業を開始するための資金を調達するためのローン。起業家や新興企業向け。
- 運転資金融資： 日常の事業運営に必要な資金を調達するためのローン。経費、賃金、在庫管理などに使用。
- 設備投資ローン： 設備や設備のアップグレードのための資金を提供するローン。生産能力向上や技術の導入に使用。
- 不動産ローン： 不動産資産を購入または改善するための融資。オフィススペースや工場の購入に使用。
- 融資保証： 事業者がローンを受ける際に、政府機関や民間団体が保証するプログラム。信用力の低い借り手にアクセスを提供。
3. 事業者ローンの特徴
事業者ローンの特徴は、以下のように要約されます。
- 金利： 金利はローンの種類や金融機関によって異なります。固定金利や変動金利の選択肢があります。
- 返済期間： 返済期間はローンの種類によって異なり、短期のものから長期のものまでさまざまです。
- 担保： 大規模な融資を受ける場合、担保が必要なことがあります。不動産や資産が一般的な担保です。
- 信用評価： 金融機関は借り手の信用履歴を評価し、融資の承認と金利を決定します。
- 返済スケジュール： 返済は通常、月々の固定額で行われ、返済スケジュールに従って返済します。
- 税務上の影響： 利子支払いは通常、事業の経費として控除可能であり、税務上の影響があります。
4. 事業者ローンの利用途
事業者ローンは、さまざまな目的で利用されます。
- 新規事業の立ち上げ： 新しい事業を始めるための資金調達に使用され、設備、在庫、マーケティングなどに投資します。
- 事業の拡大： 既存の事業を成長させるために、新しい場所の開設、人員の雇用、生産能力の増加などに資金を提供します。
- 設備投資： 機械や設備の購入またはアップグレードに資金を提供し、生産性を向上させます。
- キャッシュフローの管理： 運転資金融資を通じて、日常の経費や賃金を賄い、キャッシュフローを安定化させます。
- 不動産取引： 不動産資産を購入、改善、開発するために使用され、不動産事業に関連します。
5. 事業者ローンの申請プロセス
事業者ローンを申請するプロセスは、金融機関や融資プログラムによって異なりますが、一般的なステップは以下の通りです。
- 資金ニーズの評価： まず、借り手は必要な資金の額を評価し、どの種類のローンが最適かを決定します。
- 金融機関の選定： 借り手は金融機関を選び、その金融機関の要件とプロセスに精通します。
- 申請書の提出： 必要な文書と情報を提供し、ローン申請書を金融機関に提出します。
- 審査プロセス： 金融機関は信用評価を実施し、申請を審査します。必要に応じて追加情報を提供することがあります。
- 承認と条件： 審査が承認された場合、借り手はローンの条件と金利を確定し、契約を締結します。
- 資金の受領： ローンが承認された後、資金が借り手に提供され、ビジネスに利用できるようになります。
- 返済： ローンの返済期間に従って、定期的な返済が行われます。
6. 事業者ローンの利点
事業者ローンを利用すると、以下の利点が得られます。
- 資金調達の柔軟性： ビジネスの成長や急な資金需要に対応できる柔軟性があります。
- 資本の保全： 自己資本を保持しながら、新しいプロジェクトを開始または拡大できます。
- 税務優遇： 利子支払いが事業経費として控除可能であり、税務上の利点があります。
- 信用構築： ローンの返済履歴を良好に管理することで、信用履歴が向上し、将来の融資に有利に影響します。
7. 事業者ローンのリスク
事業者ローンを利用する際には、以下のリスクに注意が必要です。
- 返済リスク： ローンの返済が困難な場合、資産の担保が差し押さえられる可能性があります。
- 金利リスク： 金利の変動により、返済額が変動することがあります。
- 信用リスク： ローンの債務を不履行すると、信用履歴が悪化し、将来の融資に悪影響を及ぼす可能性があります。
- 過度の借入： 過度な借入により、事業が債務超過に陥るリスクがあります。
8. 事業者ローンの選択肢
事業者ローンの選択肢は多岐にわたります。個々のニーズに合った適切なオプションを選ぶことが重要です。
- 銀行からの融資： 伝統的な銀行からの融資は、低金利の利点がありますが、審査が厳格で時間がかかることがあります。
- オンライン融資： オンライン金融機関やプラットフォームからの融資は迅速で便利ですが、金利が高いことがあります。
- 政府支援プログラム： 政府が提供する融資保証プログラムを利用することで、信用が低い場合でも融資を受けやすくなります。
- 投資家からの資金調達： ベンチャーキャピタルやエンジェル投資家から資金を調達することも選択肢の一つです。
9. 事業者ローンの成功の鍵
事業者ローンの成功には、以下の要因が重要です。
- 資金計画： 資金の用途と返済計画を明確にし、資金の適切な管理を行うことが重要です。
- 信用管理： 良好な信用履歴を維持し、返済を適切に行うことが信用を築く鍵です。
- リスク管理： リスクを適切に評価し、対策を講じることが事業の安定性を維持するために重要です。
- 適切な選択： 最適なローンの種類と金融機関を選ぶことが成功の鍵です。
10. まとめ
事業者ローンは、ビジネスの成長と資本調達に不可欠なツールです。適切に選択し、適切に管理することで、事業の成功に貢献します。しかし、リスクも存在し、慎重な計画と管理が必要です。事業者は自身のニーズに合ったローンを選択し、資金を効果的に活用する方法を模索すべきです。
